Pieniądze nie giną w szufladzie
Bez listy kont i polis rodzina może nie wiedzieć, że coś w ogóle istnieje. Ubezpieczyciel nie wypłaci świadczenia, którego nikt nie zgłosi.
Ubezpieczenia i sukcesja
Sukcesja i „Czerwona teczka” w Gdańsku
Testament, polisy, lista kont i kredytów oraz plan dla firmy zebrane w jednym miejscu, które bliscy znajdą wtedy, gdy będzie im najtrudniej. Pomagamy to uporządkować, zanim będzie potrzebne.
Co jest w teczce
Jedna teczka zamiast szukania po szufladach
Czerwona teczka to segregator albo zabezpieczony folder z dokumentami i instrukcjami na wypadek choroby, wypadku lub śmierci. Bliscy wiedzą, gdzie leży i co z nią zrobić.
W najgorszym tygodniu nikt nie zgaduje, w którym banku masz konto, kto jest uposażony w polisie i do kogo dzwonić w sprawie firmy.
Przechodzimy listę razem, uzupełniamy braki po stronie finansów i raz w roku sprawdzamy, czy teczka jest aktualna.
Dokumenty prawne, takie jak testament czy zmiany w umowie spółki, przygotowuje notariusz lub prawnik. My pomagamy zebrać resztę i uporządkować finanse.
Twoja lista
Co już masz?
Zaznacz to, co masz już uporządkowane. Zaznaczenia zapisują się tylko w tej przeglądarce i nigdzie ich nie wysyłamy.
Dlaczego teraz
Najgorszy moment na szukanie dokumentów
Choroba, wypadek albo śmierć bliskiej osoby to tygodnie formalności. Teczka ich nie usunie, ale zdejmuje z bliskich zgadywanie i nerwowe telefony.
Bliscy mają pieniądze na bieżące wydatki
Dyspozycja wkładem pozwala bankowi wypłacić wskazanej osobie część środków bez czekania na postępowanie spadkowe.
Firma nie staje z dnia na dzień
Przy jednoosobowej działalności bez zarządcy sukcesyjnego wygasają umowy z pracownikami, a bieżące rozliczenia i płatności trudno prowadzić.
Dyspozycja wkładem
Pieniądze dla bliskich bez czekania na spadek
Dyspozycję wkładem na wypadek śmierci załatwisz w banku w kilka minut, często też w aplikacji, a mimo to wiele osób o niej zapomina.
Wskazujesz osobę, której bank po Twojej śmierci wypłaci pieniądze z rachunku bez postępowania spadkowego. Kwota jest ograniczona ustawowym limitem, a środki objęte dyspozycją nie wchodzą do spadku.
Możesz wskazać małżonka, rodziców i dziadków, dzieci i wnuki albo rodzeństwo. Dyspozycję w każdej chwili zmienisz lub odwołasz.
| Produkt | Jak to się nazywa | Gdzie to ustawić |
|---|---|---|
| Rachunek bankowy | Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci | W oddziale lub w aplikacji banku |
| Polisa na życie | Uposażeni | U ubezpieczyciela (ubezpieczenia) |
| IKE i IKZE | Osoby wskazane na wypadek śmierci | U prowadzącego konto (IKE i IKZE) |
| PPK | Osoby uprawnione | W instytucji prowadzącej PPK |
| Sprawdź wskazania raz w roku i po każdej dużej zmianie: ślubie, rozwodzie, narodzinach dziecka. | ||
Sukcesja firmy
Co ustalić, póki firma działa normalnie
Dla jednoosobowej działalności i dla spółek. Im wcześniej zaczniesz, tym więcej masz możliwości.
Mapa firmy
Co jest majątkiem firmy, a co prywatnym. Umowy, kredyty, leasingi, najważniejsi klienci i dostępy do systemów, spisane tak, żeby ktoś inny mógł je przejąć.
Następca i zarządca sukcesyjny
Przy JDG możesz wskazać w CEIDG zarządcę sukcesyjnego, który po Twojej śmierci poprowadzi firmę przez okres przejściowy. W spółce decydują zapisy umowy spółki.
Pieniądze na przejście
Polisa na życie wspólników albo kluczowej osoby daje firmie i rodzinie gotówkę na spłatę udziałów, kredytów albo przestój. Więcej w ubezpieczeniach dla firm.
Dokumenty u notariusza i prawnika
Testament, zmiany w umowie spółki, pełnomocnictwa. Przygotowujemy finansową część planu i wskazujemy, co trzeba zlecić prawnikowi.
Pytania
Pytania o sukcesję
To trudny temat, więc rozmawiamy o nim spokojnie i bez pośpiechu. Zadzwoń: 572 107 558.
Czym jest „Czerwona teczka”?
To dokumenty i instrukcje na wypadek choroby, wypadku lub śmierci, zebrane w jednym miejscu, o którym rodzina wie. Są w niej m.in. testament, polisy i lista kont.
Czy testament nie wystarczy?
Testament mówi, kto dziedziczy, ale nie mówi, gdzie są pieniądze, jakie masz polisy i kredyty ani co zrobić z firmą w pierwszych tygodniach. Teczka to uzupełnia.
Ile pieniędzy można przekazać dyspozycją wkładem?
Do ustawowego limitu, czyli dwudziestokrotności przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. Limit obejmuje łącznie wszystkie dyspozycje w danym banku. Nadwyżka wchodzi do spadku.
Kim jest zarządca sukcesyjny?
To osoba, którą przedsiębiorca prowadzący JDG wskazuje w CEIDG. Po jego śmierci zarządca prowadzi firmę przez okres przejściowy, dzięki czemu umowy z pracownikami i kontrahentami nie wygasają od razu, a spadkobiercy mają czas na decyzje.
Czy przygotujecie testament?
Nie. Testament napiszesz sam odręcznie albo sporządzisz u notariusza. My pomagamy uporządkować finanse i dokumenty wokół niego, a w sprawach prawnych kierujemy do notariusza lub prawnika.